Juan y Esther CEOS de esta empresa , nos contactaron, porque a pesar de facturar 4.000.000 de euros al año, tenían muchos problemas para obtener rentabilidad, a pesar de tener beneficios y cada vez estaban mas endeudados.
Esta empresa tiene 4 tiendas distribuidas en distintas zonas. A pesar de contar con una facturación anual de 4 millones de euros, se veían obligados a solicitar continuamente pólizas de crédito y préstamos bancarios para cubrir los pagos recurrentes.
Esta situación creó una creciente presión financiera, acumulando deudas y elevando los intereses a niveles insostenibles. Los bancos, al observar un balance financiero débil, aplicaban intereses aún más altos, lo que aumentaba los costos financieros y comprometía la estabilidad de la empresa.
Análisis y Soluciones Propuestas
Para abordar el problema, solicitamos a la empresa Balances de situación y explotación, sumas y saldos, Totales de inventarios, Listado de deudas bancarias , Listado de deudas con clientes y proveedores, entre otros.
Acciones realizadas
- Análisis de Ventas y Gestión del Inventario:
Organizamos el listado de ventas para identificar los productos más vendidos y lo comparamos con el inventario actual. Detectamos una discrepancia crítica: los 40 productos más vendidos no coincidían con los 40 productos con mayor stock. Esto significaba que se estaban acumulando productos poco demandados, lo que bloqueaba liquidez. Solución: Implementamos un nuevo modelo de gestión de compras basado en la rotación de productos y en el análisis de demanda real, asegurando que las futuras compras respondieran a las necesidades del mercado. Propusimos también poner venta en promoción los productos con exceso de stock para liberar espacio y recuperar liquidez - Contabilidad Detallada por Tienda y Personal:
Solicitamos que el dpto. de administración creara nuevas cuentas contables de gastos específicas para cada tienda y otras para el personal conjunto que trabajaba para todas las tiendas (administración, transportistas propios, almacén y servicio técnico). Esta estructura permitió crear un informe de centros de costes individuales para cada tienda, identificando claramente dónde se producían los mayores gastos. Con esta información detallada, pudimos descubrir rápidamente qué áreas necesitaban ajustes y optimización. - Revisión y Renegociación de Créditos y Préstamos:
Analizamos detalladamente todos los préstamos y pólizas de crédito vigentes. Encontramos que los intereses aplicados estaban muy por encima del precio del mercado. Solución: Renegociamos con los bancos existentes, presentando un informe detallado de los ajustes financieros que se iban a implementar. También buscamos nuevas entidades bancarias que ofrecieran condiciones más favorables. Esta reestructuración permitió reducir significativamente los costos financieros y establecer un plan de pagos sostenible. - Optimización del Ratio de Existencias/Ventas:
Descubrimos que el ratio de existencias respecto a las ventas era del 25%, cuando lo ideal para cualquier empresa es entre 8% y 10%. Solución: Se implementaron campañas de promoción para reducir el exceso de inventario y liberar recursos financieros. Además, se aplicaron controles más estrictos para asegurar que el inventario se mantuviera dentro de los límites recomendados. - Benchmarking con la Competencia:
Comparamos los balances de tres competidores directos en la misma zona. Evaluamos márgenes brutos, porcentaje de costes de personal respecto a ventas, ratio de existencias/ventas y porcentaje de beneficio neto. Este análisis nos ayudó a establecer objetivos realistas y estratégicos para mejorar la posición competitiva de nuestro cliente.
Resultados Finales
- Detección y Corrección de Pérdidas por Tienda:
Gracias a la implementación de centros de costes, identificamos que una de las tiendas generaba pérdidas significativas que lastraban los beneficios del resto de las tiendas. Se aplicaron ajustes precisos en sus procesos y gastos. En solo 90 días, esta tienda pasó de ser un lastre financiero a generar beneficios, contribuyendo positivamente a la rentabilidad global. - Inventario Más Eficiente y Rentable:
Al promocionar los productos con exceso de stock y ajustar el modelo de compras, el ratio de existencias/ventas se redujo del 25% al 10% en 6 meses. Esto liberó una cantidad considerable de liquidez y permitió reinvertir esos recursos en productos de alta rotación y mayor demanda. - Reducción de Costes Financieros:
La renegociación de créditos y préstamos resultó en un ahorro anual de 25.000 € en intereses. Además, se logró reducir la cuota mensual de pagos en 9.000 €, mejorando de inmediato el flujo de caja y reduciendo el estrés financiero de la empresa. - Modelo de Compras Basado en Datos:
Implementamos un modelo de compras inteligente que prioriza los productos más vendidos y controla las rotaciones de inventario. Esto asegura que las futuras compras estén alineadas con la demanda real y evita acumulaciones innecesarias de stock. - Ventaja Competitiva:
Después de implementar todas las soluciones, nuestro cliente mejoró sus ratios financieros, superando a sus competidores en márgenes de beneficio, costes operativos y eficiencia en la gestión de inventario. - En 2025, la empresa ha abierto 2 tiendas nuevas, ahora con el nuevo centro de costes implantado, la rentabilidad ha aumentado un 12.42% con respecto a los ejercicios anteriores.
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| Características | Plan Básico | Plan Premium | Plan Corporativo ¡Mas Contratado¡ |
|---|---|---|---|
| Consultas por Email | Hasta 5 consultas mes | Hasta 15 consultas mes | Consultas ilimitadas por email |
| Consultas por Teléfono | No disponible | Hasta 5 llamadas mes solicitándolas con cita previa | Llamadas ilimitadas, solicitándolas con cita previa |
| Respuestas | 72 horas y días laborales | 48 horas y días laborales | 24 horas y días laborales |
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Este es solo un detalle de las más de 20 propuestas estratégicas que implementamos para este cliente. Cada empresa, sector, zona de influencia y provincia es única y es necesario tener una estrategia individualizada a sus necesidades específicas para alcanzar el éxito.
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